Публикации автора

Статья посвящена актуальной проблеме отмывания денег через банковские структуры, представляющего собой сложный и многоуровневый процесс, целью которого является легализация доходов, полученных преступным путем. Данная проблема оказывает влияние не только на сферу экономики, но и социальную, политическую и правовую. Эта проблема затрагивает не только экономические аспекты, но и социальные, политические и правовые. Актуальность темы данного исследования обусловлена тем, что отмывание денег стало более тонким и трудным для выявления в условиях глобализации финансовых рынков и стремительного развития технологий. Анализ современной обстановки в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма демонстрирует ключевую роль банковских организаций в этом направлении. Без активного участия банков результативная борьба с данными угрозами не представляется возможной, что потенциально способствует расширению теневого сектора экономики и росту числа сопутствующих преступлений. В статье проводится детальный анализ методов и механизмов отмывания денег через банковские структуры. Раскрыт сущностный цикл использования «грязных» денег в экономике. Проведен обзор существующих схем, используемых преступниками, а также рассмотрены меры, принимаемые государственными органами и финансовыми институтами для борьбы с этим явлением. Проанализированы статистические данные по отмыванию денег в России и мире. Особое внимание уделяется влиянию новых технологий на методы отмывания денег и важности международного сотрудничества в этой области. В результате исследования предложены рекомендации по улучшению механизмов контроля и надзора за банковскими операциями, что позволит повысить эффективность борьбы с отмыванием денег и защитить финансовые системы от злоупотреблений.

Предмет: блокчейн представляет собой одну из наиболее передовых технологий современности, способную кардинально изменить традиционную финансовую систему, особенно в области финансовых услуг. Транзакции между странами остаются одной из самых сложных задач, касающихся безопасности, затрат и других регулирований. На сегодняшний день SWIFT является наиболее распространенной международной системой для денежных переводов. Ripple, в свою очередь, является одной из инновационных платежных платформ для международных расчетов, основанной на блокчейн-технологии и использующей свою собственную криптовалюту, известную как XRP. Цель: сравнительный анализ обеих технологий, чтобы выяснить, обладает ли блокчейн потенциалом для трансформации традиционных схем проведения международных расчетов. Дизайн исследования: для достижения поставленной цели использовался комплекс методов научного познания, среди которых анализ, синтез, системность, сравнение. В данном исследовании рассматриваются преимущества и недостатки, связанные с функционированием систем SWIFT и Ripple. Акцентируется внимание на том, каким образом функционирует предложенная новая система. Результаты: выявлены преимущества системы Ripple по сравнению с устоявшейся системой передачи финансовых сообщений по таким критериям, как скорость и эффективность, ликвидность и валютная поддержка и стоимость транзакций. Несмотря на наличие определенных недостатков, SWIFT по-прежнему занимает лидирующие позиции в сфере международных денежных переводов и, вероятно, сохранит свое первенство в ближайшем будущем благодаря эффекту масштаба. Однако в долгосрочной перспективе новые технологии, такие как Ripple, обладают потенциалом для трансформации индустрии денежных переводов и могут сильно повлиять на транзакции между странами в финансовом секторе.